Информация для тех, кто обладает исполнительным листом о взыскании денежных средств

Уважаемые господа!

Если вы считаете, что какой-либо договор, заключенный вами, несправедливым, кабальным или совершенным под влиянием заблуждения, вам будет полезно ознакомиться с этим документом:
http://www.arbitr.ru/as/pract/vas_info_letter/102236.htm

Тем, кто обладает исполнительным листом о взыскании денежных средств, будет полезна эта информация.

 

Предъявление исполнительного листа в банк должника – организации

 

Итак, судебные разбирательства закончены, вступившим в законную силу решением суда удовлетворены наши требования, на руках у нас имеется копия этого решения и исполнительный лист. Вопрос: и, что делать дальше?
Разберем ситуацию, что делать дальше, если должником у нас является юридическое лицо.

Вариант первый, предложить должнику добровольно исполнить решение суда. В этих случаях бухгалтерия должника просит передать им оригинал исполнительного листа и после этого они перечислять деньги. Проблема в том, что исполнительный лист предназначен для принудительного исполнения судебных актов. Вопросы же добровольного исполнения должником решения суда никак законодательно не урегулированы. И тут может возникнуть проблема с длительностью добровольного исполнения решения суда. Можно конечно говорить про уголовную ответственность по статье 315 УК РФ за злостное неисполнение вступившего в законную силу судебного акта, но для начала нужно добиться возбуждения уголовного дела, а это уже совсем другая история… Поэтому к передаче исполнительного листа должнику нужно относиться с осторожностью, заветный листочек нужно передавать только тем организациям, у которых подобное добровольное исполнение поставлено на поток, например, страховым организациям, с которых весьма часто взыскивается невыплаченное страховое возмещение. Но, повторюсь, к передаче исполнительного листа должнику нужно относиться с большой осторожностью.

Вариант второй, передать исполнительный лист людям специализирующихся на принудительном исполнении решений судов, а именно в отдел Федеральной службы судебных приставов (ФССП) по месту нахождения должника-организации. Тут проблема в том, что приставу-исполнителю отведено на исполнительное производство два месяца не плескательного срока, что приводит к тому, что оное исполнительное производство может длиться весьма долго. Можно конечно писать жалобы старшему судебному приставу и в суд на действия (бездействие) судебного пристава-исполнителя, но это опять же совсем другая история.

Вариант третий, и, на мой взгляд, самый предпочтительный — передать исполнительный лист в банк, в котором у должника-организации открыты расчетные счета.
Правда для того, чтобы предъявить исполнительный лист в банк нужно знать в каком банке у должника-организации открыт расчетный счет. Как это можно узнать?
Если в ходе судебного разбирательства в материалах дела фигурировали договоры, заключенные должником – организацией, то из реквизитов этих договоров можно получить нужную информацию. Так же иногда реквизиты счета можно найти на сайте организации-должника.

А можно воспользоваться способом, предусмотренным пунктами 8, 9, 10 статьи 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве» № 229-ФЗ от 02.10.2007 г., а именно направить в налоговую инспекцию, по месту постановки должника на налоговый учет, заявление (запрос) с просьбой предоставить сведения:

  • о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
  • о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте.

К заявлению (запросу) следует приложить нотариально заверенную копию исполнительного листа. В течение 7 дней налоговый орган обязан предоставить подобную информацию.

Правда налоговики готовы предоставить сведения только о банке, в котором открыты счета должника, а также о номерах этих счетов. Информация о наличии на этих счетах денежных средств скорей всего предоставлена не будет, об этом говориться в пункте 5 Письма ФНС РФ «О предоставлении информации» № МН-22-6/469@ от 11.06.2009 (в ред. от 26.03.2010).

Данные об организации-должнике (номерах ИНН, ОГРН, адресе места нахождения, о налоговой инспекции, в которой должник поставлен на налоговый учет) можно найти на сайте http://egrul.nalog.ru/.

Теперь вернемся к предъявлению исполнительного листа в банк. Подобное право взыскателя предусмотрено статьями 8, 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» № 229-ФЗ от 02.10.2007г. Порядок действий банка в данном случае регламентируется Положением Центрального Банка Российской Федерации «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10.04.2006 г. № 285-П (в ред. Указания Банка России от 12.07.2011 № 2665-У).

Вместе с оригиналом исполнительного листа в банк нужно предъявить заявление, в котором:

  1. Взыскатель — физическое лицо указывает свои:
    — фамилию, имя, отчество;
    — гражданство;
    — реквизиты документа, удостоверяющего личность;
    — место жительства или место пребывания;
    — данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации;
    — идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
    — реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
  2. Взыскатель – юридическое лицо указывает свои:
    — наименование;
    — идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации;
    — государственный регистрационный номер;
    — место государственной регистрации;
    — юридический адрес.
    — реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

Аналогичные сведения представляет о себе представитель взыскателя по доверенности.
Банк должен исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение 3 дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя. Правда банк может задержать исполнение исполнительного документа на срок до 7 дней, но только при наличии обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, для проверки подлинности этого исполнительного листа.

Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк незамедлительно сообщает взыскателю.

В случае если на счетах должника в банке денежных средств нет, то Вы можете отозвать исполнительный лист из этого банка и предъявить его в другой банк или в ФССП.
Для того, чтобы отозвать исполнительный лист в банк нужно предъявить заявление с указанием в нем:

  • наименования должника;
  • фамилии и инициалов или наименования взыскателя;
  • реквизитов исполнительного документа;
  • наименования органа, вынесшего решение, подлежащее принудительному исполнению.

И последний момент, в случае если банк не горит желанием списывать денежные средства со счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах, банк можно оштрафовать на сумму, в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более 1 миллиона рублей. Правда для этого потребуется написать заявление приставу-исполнителю, который и будет привлекать банк к административной ответственности по статье 17.14 КоАП РФ.